Stresstest der EZB Die Ergebnisse der deutschen Banken
Von "CET1" sprechen die Fachleute - übersetzt: hartes Kernkapital. Es ist die entscheidende Größe, wenn man wissen will, ob eine Bank für Krisenzeiten gerüstet ist. Laut EZB-Stresstest haben die deutschen Institute genügend "CET1". Hier die Ergebnisse im Detail.
5,5 Prozent - das war die magische Grenze im EZB-Stresstest. So viel hartes Kernkapital (im Fachsprech "CET1" genannt) sollten die Banken selbst im Krisenszenario in Relation zu ihren Risiken besitzen.
Unsere Tabelle zeigt, dass die meisten deutschen Banken diese Grenze mehr oder weniger deutlich übertroffen haben. Einzig die Münchener Hypothekenbank blieb darunter. Sie hatte ihr Kapital aber bereits aufgebessert, während der Test noch lief.
| Geldinstitut | Kernkapitalquote |
|---|---|
| Deutsche Bank | 8,8 |
| Commerzbank | 8,0 |
| DZ Bank | 6,0 |
| LBBW | 7,4 |
| Bayern LB | 9,4 |
| NordLB | 8,8 |
| Helaba | 8,2 |
| NRW.Bank | 31,5 |
| HSH Nordbank | 6,1 |
| Dekabank | 8,0 |
| Landesbank Berlin | 6,8 |
| Hypo Real estate | 10,8 |
| WGZ Bank | 7,3 |
| Rentenbank | 12,9 |
| L-Bank | 11,2 |
| Aareal Bank | 11,8 |
| Hamburger Sparkasse | 10,7 |
| VW Bank | 7,0 |
| Apobank | 14,7 |
| Münchener Hypothekenbank | 2,9 |
| SEB AG | 12,8 |
| KfW-Ipex | 9,4 |
| IKB | 6,5 |
| Wüstenrot Bausparkasse | 6,9 |
| Wüstenrot Bank | 6,5 |